Los fraudes van viento en popa, según deja entrever un informe de la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos (FTC por su sigla en inglés) al respecto: nada menos que 10 mil millones de dólares se perdieron en 2023 por esta causa.
Los impostores, quienes se presentan de muchas maneras y por diferentes vías, encabezan la lista de quienes perpetran fraudes, según este reporte.
A los impostores siguen, en orden de importancia:
- Las compras online y reseñas negativas
- Premios, concursos y loterías
- Inversiones
- Oportunidades de negocios y de trabajo
En 2023, las pérdidas por engaños haciéndose pasar por oportunidades de inversión ascendieron a 4.6 mil millones de dólares. En 2022 el monto fue 3.8 mil millones de dólares.
La cantidad de engaños reportada a la FTC en 2023 fue casi igual a la de 2022 (alrededor de 2.6 millones de reportes), pero las pérdidas fueron mayores (9 mil millones de dólares).
Aunque los impostores encabezan la lista de quienes perpetran los fraudes, no son estos los que causan las mayores pérdidas: los engaños que se hacen pasar por oportunidades de inversión lideran aquí.
Según la FTC, pérdidas asociadas a impostores ascendieron a 752 millones de dólares en 2023.
Asimismo, el correo electrónico es el medio de contacto más usado, pero las redes sociales prueban ser más efectivas en sacar dinero a las víctimas.
Por último, la forma en que los engañadores exigen su dinero varía: encabezan la lista pagos y trasferencias bancarias, a la que siguen criptomonedas (vaya sorpresa) y transferencias cablegráficas (wire transfers).
Esto ocurre en Estados Unidos, uno de nuestros principales referentes, ¿pero qué hay de la RD?
Las estadísticas locales indican que robos de datos e identidad, usualmente usando algún supuesto mensaje de una entidad bancaria a modo de anzuelo, se cuentan entre los fraudes más comunes.
Es interesante notar que, según el Banco Central, el sistema financiero dominicano registró 350,000 intentos de ataques cibernéticos en los primeros siete meses del 2023.
Fuera de esos datos, recordar que de un tiempo a esta parte se han puesto de moda las estafas piramidales, algunas de ellas involucrando alguna criptomoneda, lo mismo que personajes como el infame “mantequilla”.
Puedes conocer más sobre fraudes, modus operandi e impacto con la economista Lilliana Rodríguez Alvarez en el episodio 11 de la segunda temporada de Vía Tecnólogica, programa semanal que transmite los domingos de 6 a 7 de la noche por VTV Canal 32.
